Resultados refletem expansão da carteira de crédito e gestão eficiente de risco, com inadimplência estável apesar do cenário econômico desafiador.

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Resultados refletem expansão da carteira de crédito e gestão eficiente de risco, com inadimplência estável apesar do cenário econômico desafiador.

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O Itaú Unibanco, maior banco privado brasileiro, reportou um lucro recorrente de R$11,1 bilhões no primeiro trimestre de 2025, representando um crescimento de 13,9% em comparação ao mesmo período do ano anterior. O expressivo resultado reforça a trajetória de solidez da instituição em meio ao cenário econômico atual.

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Carteira de crédito e inadimplência

A carteira de crédito total do banco atingiu R$1,38 trilhão, apresentando expansão de 13,2% nos últimos 12 meses. Destaque para o desempenho no segmento de pessoas físicas, que registrou aumento de 8,6% no mesmo período, impulsionado principalmente pelo:

  1. crédito imobiliário (+16,7%)
  2. financiamento de veículos (+9,0%) e;
  3. crédito pessoal (+7,8%)

Um dos pontos mais relevantes do balanço foi a consistente melhora nos indicadores de qualidade de crédito. O índice de inadimplência acima de 90 dias recuou 0,4 ponto percentual na comparação anual, fechando o trimestre em 2,3%.

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Na carteira de pessoas físicas, a inadimplência atingiu 3,6%, o menor nível da história do banco, com redução de 0,6 ponto percentual em relação ao ano anterior.

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Receitas e eficiência operacional do lucro do Itaú

As receitas de serviços e seguros cresceram 5,6% em relação ao primeiro trimestre de 2024. O aumento foi impulsionado principalmente pelo maior faturamento na atividade de emissão de cartões de crédito e pelos ganhos com administração de recursos. O segmento de seguros também contribuiu positivamente, com crescimento de 16% no período.

As despesas não decorrentes de juros somaram R$15,8 bilhões, com aumento de 9,8% em relação ao mesmo período do ano anterior.

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Esse crescimento foi impulsionado pelos investimentos estratégicos em tecnologia e pelo aumento nos custos com pessoal. Apesar disso, o índice de eficiência do banco alcançou 38,1% no primeiro trimestre, o melhor resultado da série histórica, com redução de 0,2 ponto percentual em relação ao mesmo período do ano anterior.

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Inovação e tecnologia

O Superapp Itaú, plataforma que consolida todas as soluções bancárias em um único aplicativo, lançou 16 novos produtos apenas em 2024, incluindo:

  1. Pix Crédito
  2. Cofrinhos
  3. Antecipação de Parcelas
  4. Parcelamento de Compras à Vista
  5. Pix WhatsApp com Inteligência Artificial Generativa;
  6. Entre outros

Em 2025, o destaque está na implementação da funcionalidade de Controle de Gastos, com previsão de lançamento de novas funções baseadas em IA Generativa, como o sistema de Inteligência de Investimentos, cujo piloto está programado para este trimestre.

Capital e solidez financeira

O índice de capital principal (CET I) do Itaú fechou março de 2025 em 12,6%, com evolução positiva de 0,3 ponto porcentual em comparação ao número proforma de dezembro de 2024. A geração orgânica de capital permitiu que o banco absorvesse tanto os impactos das alterações regulatórias deste primeiro trimestre quanto o crescimento dos ativos ponderados por risco.

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O retorno recorrente sobre o patrimônio líquido médio anualizado (ROE) atingiu 22,5%, aumento de 0,6 ponto porcentual em relação ao mesmo período do ano anterior, evidenciando a capacidade do banco de gerar valor para seus acionistas mesmo em um ambiente de negócios desafiador.

Como parte de sua governança corporativa e compromisso com a transparência, o Itaú Unibanco divulgou recentemente o Relatório Anual Integrado 2024 e o Relatório ESG 2024, que marcam os 100 anos da instituição.

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